6月18日下午四点，银监会公布了“银监会查处八家被企业挪用信贷资金的中资银行”的消息——一个小时前，沪指收盘至4253点，大涨120.48点。

除了北京银行以外，其他几家被列入受罚名单的银行都是上市银行——交通银行、招商银行、工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行，涉及违规资金逾50亿元。

“这是一种震慑，表明了监管部门打击信贷资金挪用到股市行为的决心。但是对市场的影响不会很大，因为我们知道银监会一直在查这件事。”一位基金经理对记者说。

对涉及企业挪用贷款资金申购新股的交通银行北京分行、北京银行，以及另外6家银行驻上海部分分支机构，银监会给予了罚款、暂停部分业务和拟取消高管任职资格的处罚。

监管部门人士则表示，这只是查出的第一批。“6月份我们会跟踪抽查银行的自查情况，后面肯定还有，我们查出来就会公布。”

50亿资金违规

让8家银行“中招”的都是名号响当当的国企，一家是中国海运（集团）公司（简称中海运），一家是中国核工业建设集团公司（简称中核建设集团）。

知情人士表示，银监会此次查出的案例主要是根据审计署的审计结果顺藤摸瓜，进行排查后发现的。

例如查处中核建设集团，是在对中核建设集团短期贷款使用情况进行调查时，银监会发现了异常。2001年以来，中核建设集团以建设核电站为由，累计从交通银行、北京银行等商业银行获得流动资金贷款共计51笔，金额达23.66亿元。

这些贷款中，87.32%的信贷资金被企业挪用，其中6.12亿元被划入与中核建设集团有关联关系的房地产企业，1.32亿元被挪用于证券市场和其他方面。

中海运则将至少20多亿元贷款资金用于申购新股。根据银监会的这个通报，2006年6月以来，招商银行上海东大名支行等6家银行向中国海运（集团）公司发放了27亿元流动资金贷款，其中至少24亿元被直接或间接划至证券经营机构用于申购新股。

中海运挪用资金的路径看起来十分简单。招行上海东大名支行对中海运的贷款直接通过该公司及上海海运（集团）公司结算中心，在该支行的相关账户直接划入证券经营机构；其他5家银行的贷款资金则由中海运转汇至招行上海东大名支行的结算账户，然后再划入证券经营机构。

中国银行第一时间对此做出了回应，新闻发言人王兆文介绍，许多大型企业集团都设有结算中心等资金归集平台，类似于一个企业的“资金池”，用于统一储备和调配资金，“资金池”中所归集的资金不仅来源较多，金额较大，而且进出频繁，流向活跃，客观上对贷款银行监控资金的真实流向增加了难度。但上海市分行这笔贷款被企业挪用也说明一些分支机构在贷前、贷中、贷后管理方面还存在不足，未能对贷款资金流向进行有效监控，贷款资金划入同业账户后，未能进一步跟踪其最终去向。

中国银行已于6月1日向全辖发出紧急通知，严格防范信贷资金通过各种方式直接或间接进入股市，开展防范信贷资金进入股市的专项检查。至于上海市分行发放的这笔贷款，王兆文称这笔贷款的本息已全部收回，不会对中国银行的业绩和财务造成影

违规支行长下课

“银行将贷款直接从公司的帐户划入证券帐户？不可能吧。”一位银行人士听闻此消息，感到不可思议。据知情人士透露，招商银行这家支行的违规资金未超过10亿元，但由于情节较重，受到了银监会严厉的处罚。

除了被没收违法所得，并处违法所得三倍罚款共169万余元之外，这家支行还被暂停对公贷款业务半年。支行行长则银监会被取消任职资格，同时被银行给予纪律处分。

工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行等5家银行的上海分行，则根据有关法规，被分别处以50万元以内罚款的处罚决定，并对相关责任人员进行处理。

此事亦给上海银监局带来相当的压力，上海银监局负责人被银监会责成约见招行上海分行负责人诫勉谈话，要求该分行迅速对中海运授信业务的情况进行核查，对辖内贷款业务进行全面检查。

被中核建设集团违规挪用信贷资金的交通银行、北京银行等也依照内部责任认定和追究程序，对包括支行主管行长、部门负责人和客户经理在内的18名相关责任人进行了处理，其中行政警告3人次，通报批评15人次，经济处罚12人次。银监会还将依据相关法律法规，对交通银行北京分行、北京银行实施罚款和其他行政处罚。